AML

Działania przeciwko praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. 2021 poz. 1132 z późn. zm.) nakłada na biuro Izba Nieruchomości Barbara Niedzwiecka obowiązek dokumentowania czynności związanych z realizacją przepisów tej ustawy.

1. Obowiązki identyfikacji i weryfikacji klienta

Zgodnie z ustawą przedsiębiorca prowadzący działalność w zakresie pośrednictwa w obrocie nieruchomościami jest zobowiązany do identyfikacji Klienta na podstawie ważnego dokumentu potwierdzającego tożsamość (dowód osobisty, paszport).

W sytuacjach związanych z wykonywaniem czynności pośrednictwa – w szczególności przy podpisaniu umowy pośrednictwa lub podczas prezentacji nieruchomości – konieczna jest weryfikacja tożsamości Klienta.

2. Identyfikacja klienta będącego osobą fizyczną

Identyfikacja osoby fizycznej lub jej przedstawiciela obejmuje zapisanie następujących danych:

• imię i nazwisko, obywatelstwo,

• numer PESEL,

• numer i serię dowodu osobistego lub paszportu,

• adres zamieszkania,

• w przypadku cudzoziemca – dane paszportu lub karty pobytu.

W przypadku uzasadnionych wątpliwości co do autentyczności dokumentu tożsamości lub zawartych w nim danych, Pośrednik może odmówić wykonania usługi.

3. Oświadczenie o zajmowaniu eksponowanego stanowiska politycznego

Pośrednik zobowiązany jest do uzyskania od potencjalnego Klienta pisemnego oświadczenia dotyczącego tego, czy jest on osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne.
Oświadczenie składane jest pod rygorem odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.

4. Identyfikacja klienta będącego osobą prawną lub jednostką organizacyjną

Klient będący osobą prawną zobowiązany jest do podania następujących danych:

• nazwa firmy,

• forma organizacyjna,

• adres siedziby lub adres prowadzenia działalności,

• numer NIP, a w przypadku jego braku – państwo rejestracji,

• rejestr handlowy oraz numer i data rejestracji,

• dane identyfikacyjne osoby reprezentującej podmiot (imię, nazwisko, PESEL).

Pośrednik ma obowiązek uzyskać również oświadczenie o beneficjencie rzeczywistym w celu jego identyfikacji i weryfikacji.

5. Podejrzenie naruszeń

Jeżeli zachodzi podejrzenie, że dane lub zachowanie Klienta są niezgodne z wewnętrzną procedurą biura w zakresie stosowania Ustawy, Pośrednik podejmuje odpowiednie działania przewidziane procedurami.

6. Nadzór nad przestrzeganiem procedur

Nadzór nad przestrzeganiem zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w biurze Izba Nieruchomości Barbara Niedzwiecka sprawuje właściciel Barbara Niedzwiecka.